Нацбанк оновив вимоги до банків щодо перевірки платежів та переказів клієнтів. Посилення фінансового моніторингу передбачає, що вони мають реагувати на отримання чи витрату великих сум.
Йдеться про обмеження сумами, зазначеними під час заповнення анкети на відкриття рахунку у банку. Як відомо, всі клієнти при оформленні картки вказують місячний дохід та прогнозований розмір платежів. У прес-службі НБУ повідомили, що банки тепер будуть зобов'язані реагувати на випадки, коли фактичні суми переказів та платежів перевищують узгоджені.
"Встановлено обов'язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом. Така вимога не поширюється на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування", - зазначив регулятор.
У Національному банку пояснили, що нововведення покликане сприяти підвищенню результативності заходів щодо фінансового моніторингу та зниженню ризиків незаконної діяльності фінансуванню тероризму/відмивання коштів.
Представники НБУ доповнили перелік індикаторів підозрілості щодо фінансових операцій клієнта. Йдеться про перевищення максимальної суми фінансових операцій більш ніж удвічі на місяць, а також нетипова активність за рахунками.
Також внесено уточнення до здійснення банками перевірки клієнтів-електронних резидентів, щодо ідентифікації та верифікації.
"Регулюються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами", - зазначили у НБУ".
Зазначено, що зміни затверджено постановою правління Нацбанку від 5 вересня, яка набирає чинності 7 вересня.
Нагадаємо, електронними резидентами називають іноземців з 18-річного віку, які не є податковими резидентами України, отримали кваліфіковані електронні довірчі послуги та дані щодо яких внесено до інформаційної системи "Е-резидент".
Раніше повідомлялося, що НБУ повернув клієнтам послугу купівлі валюти онлайн.