На сегодня в Украине информация о счетах физических и юридических лиц может быть раскрыта только по решению суда. В остальных случаях банковская тайна не раскрывается. Однако вскоре доступ к такой информации могут получить Минюст и АРМА.
Это станет возможным, если Рада проголосует законопроект №9235. Этот документ предусматривает некоторые изменения в закон "О банках и банковской деятельности".
В частности, в этом законопроекте предусмотрены изменения, касающиеся доступа к банковской тайне. Инициаторы законопроекта предлагают дать такой доступ представителям Минюста, а также Нацагентству по вопросам розыска активов полученных преступным путем (АРМА). Правда, эти две институции получат лишь ограниченный доступ к банковской тайне. В частности, Минюст хочет владеть информацией о банковских счетах запрещенных политических партий. А Нацагентство хотело бы заполучить информацию о счетах подсанкционных лиц.
В пояснительной записке к законопроекту говорится, что Минюст не может в полной мере выполнить решение о запрете той или иной политической силы, не располагая данными о денежных или имущественных активах запрещенной партии. Только лишь располагая такой информацией, Минюст мог бы распорядиться насчет взыскания этих активов в доход государства.
Что касается раскрытия банковской тайны по запросу АРМА, то разрешение будет распространяться только на банковские счета подсанкционных лиц, в отношении которых применена санкция-взыскание их активов в доход государства. Кроме того, право на раскрытие банковской тайны будет распространяться не только на счета таких лиц, но и на другие активы, которыми они могут косвенно распоряжаться.
Однако есть опасения, что новый законопроект может стать инструментом сведения счетов с политическими оппонентами. И "под соусом" борьбы с врагами государства будет просто выбиваться почва из-под ног потенциальных соперников. Впрочем, любой закон может стать как инструментом созидания, та и инструментом разрушения – в зависимости от того, в чьи руки он попадет.
Напомним, банки стали активно блокировать счета граждан в процессе финмониторинга. Вместе с тем появились рекомендации, как обойти финмониторинг и избежать блокировки банковской карты.