Нацбанк обновил требования к банкам по проверке платежей и переводов клиентов. Усиление финансового мониторинга подразумевает, что они должны реагировать на получение или трату больших сумм.
Речь идет об ограничениях суммами, указанными при заполнении анкеты на открытие счета в банке. Как известно, все клиенты при оформлении карты указывают месячный доход и прогнозируемый размер платежей. В пресс-службе НБУ сообщили, что банки теперь будут обязаны реагировать на случаи, когда фактические суммы переводов и платежей превышают согласованные.
"Установлена обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование", - отметил регулятор.
В Национальном банке пояснили, что новшество призвано способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и снижению рисков незаконной деятельности финансированию терроризма/отмывания средств.
Популярные сейчас
Шмыгаль сделал заявление о дальнейшем финансировании пенсий и соцвыплат в Украине
В ПЦУ расставили точки над “i“ в вопросах женского дресс-кода для посещения церкви
В Украине начинается массовый перерасчет субсидий: что изменится
В Украине предлагают начинать школьное образование с 3-5 лет
Представители НБУ дополнили перечень индикаторов подозрительности, которые касаются финансовых операций клиента. Речь идет о превышении максимальной суммы финансовых операций более чем в два раза в месяц, а также нетипичная активность по счетам.
Также внесено уточнение в осуществление банками проверки клиентов-электронных резидентов, в части идентификации и верификации.
"Регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами", – указали в НБУ.
Отмечено, что изменения утверждены постановлением правления Нацбанка от 5 сентября, которое вступает в силу 7 сентября.
Напомним, электронными резидентами называют иностранцев с 18-летнего возраста, которые не являются налоговыми резидентами Украины, получили квалифицированные электронные доверительные услуги и данные о которых внесены в информационную систему "Э-резидент".
Ранее сообщалось, что НБУ вернул клиентам услугу покупки валюты онлайн.