Нацбанк изменил правила перевода денег и пополнения счета через терминалы. Сделать тайное пополнение счета на банковской карте не удастся. Система будет идентифицировать личность каждого, кто пополняет счет через терминал. Это неизбежно ужесточит контроль за происхождением денежных средств.
Такие новые требования к денежным пополнениям через терминалы содержатся в новых постановления Нацбанка Украины от 30 июня 2023 года - № 89 и № 90. Новые требования вступают в силу с 1 августа 2023 года.
Какие изменения предусмотрены с августа
В квитанции, которые выдаются терминалом при пополнении счета наличными деньгами, добавляется еще одна графа – номер телефона того, кто пополняет счет.
Кроме того, зачисление наличных денег на счет будет осуществляться только через мобильный телефон плательщика. То есть, плательщик должен будет выполнить такую последовательность операций:
Популярные сейчас
Мобилизация женщин: кто обязан стать на военный учет в ТЦК по новому закону
Несмотря на войну, в Украине стремительно растет цена на землю
Популярная вакцина от COVID-19 могла стать причиной образования тромбов у некоторых пациентов
- ввести номер мобильного телефона на экране ПТКС (программно-технического комплекса самообслуживания – так называемого терминала);
- получить на этот номер одноразовый пароль (путем сообщения или с помощью телефонного вызова);
- ввести на экране терминала одноразовый пароль, подтверждающий согласие на выполнение платежной операции;
- получить квитанцию.
Только в таком случае денежное пополнение будет зачтено.
Однако такой мониторинг с помощью телефонного номера будет действовать не во всех случаях.
По-прежнему можно будет осуществлять без мониторинга такие операции:
- оплату коммунальных платежей (квартплаты и коммунальных услуг, стационарной телефонной связи, телевидения, электроэнергии, газа, интернета, охраны);
- оплату билетов для железнодорожных перевозок (включая пригородные);
- оплату проезда в городском и пригородном транспорте (включая оплату электронных билетов для проезда в таком транспорте);
- оплату маршрутных пассажирских перевозок;
- пополнение проездных и транспортных карт для проезда в городском и пригородном транспорте;
- уплату налогов, штрафов, административных услуг, сборов и других платежей в бюджет.
Таким образом, финансовый мониторинг с помощью телефонного номера будет осуществляться только для пополнений собственного счета или счетов других лиц. То есть, теперь невозможно будет получить деньги на счет, сославшись, условно говоря, на "тайного поклонника", который захотел улучшить ваше финансовое состояние и при этом остаться неизвестным. Всех "тайных поклонников" теперь можно будет идентифицировать по номеру телефона.
Напомним, украинцы массово жалуются на блокирование своих карт за долги. Причем блокируют не только карты работающих граждан, но и пенсионные.