НБУ обнародовал новую причину для блокировки счетов клиентов в процессе финмониторинга

Финмониторинг банковских операций пополнился еще одной причиной для блокировки счетов. Нацбанк пополнил список финансовых операций, которые дают основание заблокировать карту клиента, еще одной. Речь идет об операции на подозрительную сумму.

О том, какая сумма считается подозрительной и может стать основанием для блокировки счета, рассказала пресс-служба НБУ.

Тут стоит заметить, что каждый клиент при открытии счета в банке или при верификации проходит своеобразное анкетирование. В частности, его просят назвать допустимую сумму финансовой операции, которая может быть произведена по его карте. В банке обращают внимание, что эту суму определяет не банк, а ее называет сам клиент, исходя из своих доходов и расходов. И естественно, если у клиента зарплата составляет 10 тысяч, то вряд ли он считает для себя приемлемой операцию со 100 тысячами. К сожалению, потратить такую сумму он не сможет, и получить на свою карту такой денежный перевод ему также вряд ли удастся.

Итак, сумма финансовой операции будет считаться подозрительной., если она вдвое превышает ту сумму, которая была заявлена клиентом при открытии счета или при его повторной верификации.

Ели же денежные поступления и расходы с карты клиента двукратно не превышают указанную сумму, то такие операции не считаются подозрительными, и карту не блокируют.

В свете этого нового требования Нацбанк обязал банки в течение 10 дней с момента финансовой операции с превышением указанной суммы произвести ее анализ, и если финмониторинг сочтет эту операцию подозрительной, то счет клиента будет заблокирован, и он не сможет пользоваться своей картой.

Напомним, банки начали блокировки карт уклонистов. Если по факту уклонения от мобилизации открыто административное производство, и решение о взыскании штрафа направлено в ГИС, то банк блокирует карту уклониста и вычитает из нее сумму штрафа.