С августа пополнять счета в терминалах будет можно только после указания своего номера мобильного телефона. Соответствующее постановление относительно наличных денег принял НБУ.
Новшество, которое предусмотрел Набанк обеспокоило многих украинцев, в частности тех, которые получают зарплату в конвертах. Некоторые эксперты выступили с предостережениями в адрес получателей. Однако на практике, ситуация радикально не изменится, сообщил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.
Официально ни один банк не одобрит заработную плату в конверте, потому что речь идет о теневом заработке, из которого не уплачиваются налоги. Однако если клиенты регулярно получают одинаковые суммы и не совершают подозрительных операций, проблем быть не должно.
"Прежде всего украинец должен подумать о том, зачем он открывает счет в банке, затем указать достоверную информацию. Если вы указываете зарплату, которая не объясняет ваши переводы, заявляете, что открываете карту для получения зарплаты, а на самом деле ежедневно получаете переводы за оплату каких-либо услуг, вы рискуете привлечь внимание финансового мониторинга", - отметил Невмержицкий.
Многие клиенты не хотят открывать депозиты на сумму от 400 тыс. грн, потому что не могут подтвердить источник своего дохода. Но финансовый мониторинг всего лишь ужесточает контроль, а не создает ограничения.
Если операции проводятся на указанную сумму, нужно обязательно объяснить банку происхождение средств. При этом даже при попытке "дробить" полную сумму, не удастся избежать проверки со стороны финучреждения. Некоторые банки могут закрыть счет клиента и предложить ему перевести остаток денег в банк, указанный уже бывшим клиентом.
Источник своего дохода подтверждается справкой о зарплате или о предыдущем заработке. Также можно предоставить документ о продаже или сдаче в аренду имущества.
Ранее стало известно, что обменники отказываться принимать старые доллары, несмотря на требование Нацбанка. Об этом сообщил глава Комитета Верховной Рады по вопросам финансов Даниил Гетманцев.