Украинские банки массово проверяют переводы на карты для противодействия мошенничеству. Названы суммы, которые могут вызвать подозрения и привести к блокировке счетов.
Законодательство предусматривает, что контролю подлежат денежные операции, сумма которых превышает 400 тыс. грн. Такие транзакции точно привлекут внимание финансового мониторинга и клиентам придется давать объяснения. Однако суммы и в других диапазонах могут вызвать вопросы у представителей банков.
Юрист Анна Златина отметила, что законодательство не предусматривает лимитов по переводу средств между физическими лицами. В разных банках они свои, но есть нюанс.
"Систематические или подозрительные переводы также могут подпадать под финмониторинг, даже если их сумма менее 400 тыс. грн", - пояснила правозащитница.
Популярные сейчас
Шмыгаль сделал заявление о дальнейшем финансировании пенсий и соцвыплат в Украине
После войны украинцы не смогут выходить на пенсию в 60, - Жолнович
В ПЦУ расставили точки над “i“ в вопросах женского дресс-кода для посещения церкви
В Украине начинается массовый перерасчет субсидий: что изменится
Приватбанк
Максимальная сумма перевода с карты другого банка – 29 999 грн. Сумма перевода между клиентами ПриватБанка не ограничена.
Monobank
Нет лимитов на взаиморасчеты между mono-картами.
Универсальные сервисы ограничивают единовременную сумму перевода 25 тыс. грн, вне зависимости от банков, которые выпустили платежные средства. Есть дневные и месячные границы. За сутки обычно можно перевести до 110 тыс. грн через 25 переводов, а в месяц – 100 переводов в общей сумме до 220 тыс. грн.
"Каждый банк имеет свои правила и ограничения, поэтому, чтобы узнать точную сумму, которую можно получить на карточку, обращайтесь к работникам своего банка!" – призвала Златина.
Юрист подчеркнула, что подозрение могут вызвать переводы с крайних точек Украины – населенных пунктов, которые расположены на границе с Польшей, Словакией или Венгрией.
Нетипичные переводы могут вызвать подозрения у государственных органов. В частности это случаи, когда:
- на карту регулярно поступают похожие или одинаковые по размеру суммы;
- большое количество переводов с карты и на карту – более 30 в день;
- совершаются переводы от граждан РФ и Белоруси;
- разные отправители ежедневно присылают по 100 грн;
- есть отправки в страны-агрессоры.
Банк вправе заблокировать средства до выяснения их происхождения.
"Однако каждый банк самостоятельно определяет критерии для проверки, поэтому нет четкого понимания того, в каких случаях банк заинтересуется вашими операциями", - подытожила Анна Златина.
Ранее сообщалось, что многим украинцам прекратили выплату пенсий на банковские карты.