В Украине введен финансовый мониторинг. Причем его способы все более совершенствуются. В результате этого мониторинга нередко происходит блокировка банковских карт граждан. Однако в некоторых случаях блокировки карты можно избежать. Следует лишь соблюдать определенные правила осуществления банковских переводов.
Итак, как обойти финансовый мониторинг и избежать блокировки банковской карты, рассказало издание gsminfo.
Банковскую карту могут заблокировать по двум причинам: либо по требованию судебного исполнителя при исполнении решения суда, либо вследствие финмониторинга. Что касается первой причины, то она гораздо понятнее и, как ни странно, исправить ее легче. Стоит лищь погасить долг, и карта будет разблокирована.
А вот что касается финансового мониторинга, то с этим гораздо труднее. Иногда банкиры сами не могут объяснить, почему система заблокировала карту тому или иному клиенту. Просто какие-то финансовые операции показались системе подозрительной, и она решила заблокировать счет. Причем разблокировать его будет затруднительно и в большинстве случаев невозможно. А значит – "плакали" ваши денежки, которые пришли вам на карту, они так и зависнут там.
Популярные сейчас
Рада поддержала автоматизированный арест депозитов должников
Раньше Бундесвера: Украина получила немецкие армейские машины Caracal
И все же, в некоторых случаях можно обойти систему финансового мониторинга и избежать блокировки карты. Нужно только следовать некоторым советам. Они, конечно, не панацея от блокировки, но все же увеличат ваши шансы на свободное использование денег со своей карты.
Итак, что следует, и чего не следует делать владельцу карты
Никогда не шутите с системой. Ведь финмониторинг осуществляет не человек, а компьютерная программа, которая вовсе не "заточена" под шутки. Так что не стоит в графе "Назначение платежа" писать что-то вроде "вывожу крипту" или "даю взятку".
Не пишите также, что вы платите "за квартиру" или "возвращаете долг". Это будет однозначно истолковано как попытка легализовать теневые доходы. Кстати, в этом случае, вероятнее всего, карту заблокируют тому, кому вы пересылаете деньги.
Старайтесь реже отправлять деньги без подписи. Это также кажется системе подозрительным.
Но если уж так случилось, и карту вам заблокировали, то попробуйте все же узнать в банке причину и добиться разблокировки. Однако очень не надейтесь ни на первое, ни на второе. Вероятней всего, ваши заблокированные на карте деньги пропадут, а вам придется искать другой банк. И вовсе не факт, что его удастся найти. Ведь сегодня все банки обязывают проводить финансовый мониторинг.
Напомним, с 1 августа падет последний форпост анонимных банковских переводов – терминалы. Благодаря использованию мобильного номера все банковские переводы через терминалы теперь будут персонифицированы. Итак, финансовый мониторинг добрался уже и туда.