НБУ оприлюднив нову причину для блокування рахунків клієнтів у процесі фінмоніторингу

Фінмоніторинг банківських операцій поповнився ще однією причиною блокування рахунків. Нацбанк поповнив список фінансових операцій, які дають підстави заблокувати картку клієнта, ще однією. Йдеться про операцію на підозрілу суму.

Яка сума вважається підозрілою, і може стати підставою для блокування рахунку, розповіла прес-служба НБУ.

Тут варто зауважити, що кожен клієнт при відкритті рахунку в банку або при верифікації проходить своєрідне анкетування. Зокрема, його просять назвати допустиму суму фінансової операції, яка може бути проведена за його карткою. У банку звертають увагу, що цю суму визначає не банк, а її називає сам клієнт, виходячи зі своїх доходів та витрат. Звісно, якщо у клієнта зарплата становить 10 тисяч, то навряд чи він вважає для себе прийнятною операцію зі 100 тисячами. На жаль, витратити таку суму він не зможе, і отримати на свою картку такий грошовий переказ йому також навряд чи вдасться.

Отже, сума фінансової операції буде вважатися підозрілою, якщо вона вдвічі перевищує ту суму, яка була заявлена клієнтом під час відкриття рахунку або за його повторної верифікації.

Якщо ж грошові надходження та витрати з картки клієнта двократно не перевищують зазначену суму, такі операції не вважаються підозрілими, і картку не блокують.

У світлі цієї нової вимоги Нацбанк зобов'язав банки протягом 10 днів з моменту фінансової операції з перевищенням зазначеної суми провести її аналіз, і якщо фінмоніторинг визнає цю операцію підозрілою, то рахунок клієнта буде заблокований, і він не зможе користуватися своєю карткою.

Нагадаємо, банки розпочали блокування карток ухилянтів. Якщо за фактом ухиляння від мобілізації відкрито адміністративне провадження, і рішення про стягнення штрафу направлено до ДВС, то банк блокує карту ухилянта та вилучає з неї суму штрафу.